Управление дебиторской задолженностью
Снижаем риск неоплаты дебиторской задолженности
- Научим оценивать платежеспособность покупателей по их финансовой отчётности
- Наладим систему мониторинга платежеспособности текущих клиентов
- Составим регламент управления дебиторской задолженностью на основе финансовых показателей
- Подскажем, какие пункты стоит включать в договора с клиентами в зависимости от их финансового положения и риск-профиля вашей компании
- Поможем взыскать проблемную дебиторскую задолженность
Мы предлагаем:
- Оценку платежеспособности покупателей с помощью системы индикаторов, определяемых на основании финансовой отчетности
- Мониторинг финансового состояния покупателя с целью раннего выявления признаков неплатёжеспособности в ходе исполнения договора
- Включение дополнительных гарантий и премий за риск для вашей компании в договора с покупателями
В одном из двух форматов:
Поделимся и научим
Вы получите файл Excel, в котором:
- Подробно и понятно написаны инструкции по контролю дебиторской задолженности
- Автоматически проводится оценка рисков клиентов по всем финансовым метрикам
- Автоматически формируются рекомендации по доп. условиям к договорам с покупателями
Сделаем всё сами
Проведём:
- Анализ финансовой отчётности вашей фирмы
- Анализ финансовых индикаторов по каждому из ваших покупателей
Составим:
- Пакет рекомендаций по системному снижению рисков в части просроченной и невозвратной дебиторской задолженности
- Рекомендации по составлению контрактов с каждым контрагентом
Вы получите:
- готовый настроенный инструмент для мониторинга качества дебиторской задолженности
- оптимальный регламент управления дебиторской задолженностью
Результат
- Ваши сотрудники будут уметь оценивать риск невозврата дебиторской задолженности
- Вы узнаете всё о дебиторской задолженности на балансе вашей фирмы
- Вы минимизируете риск работы с заведомо неплатежеспособными контрагентами с учётом в т.ч. неочевидных рисков
- Вы сможете составлять контракты с покупателями с учётом специфики платёжной дисциплины индивидуально по каждому из них
- Вы сможете в реальном времени следить за изменениями в платежеспособности контрагентов и принимать меры задолго до возникновения проблем
- Ваши долгосрочные контракты станут менее рискованными
- Новая кредитная политика снизит риски вашего бизнеса и увеличит его стоимость
Лидирующие позиции
Konsu – одна из лидирующих консалтинговых компаний в России. Мы входим в следующие списки рейтингового агентства «Эксперт РА»:
- ТОП-10 в аутсорсинге бухгалтерии
- ТОП-10 в аутсорсинге расчёта зарплаты
- ТОП-15 в финансовом консалтинге
- ТОП-15 в юридическом консалтинге
Этапы работы с дебиторской задолженностью
Вероятность выплаты дебиторской задолженности покупателем зависит от двух факторов:
- Добросовестности
- Платежеспособности
Рассмотрим, как оценивать каждый из этих двух факторов.
Проверка добросовестности контрагентов по базам ФНС
Есть много официальных и неофициальных сервисов и баз для проверки контрагентов, но нужно понимать их ограничения. Полагаясь только на информацию из баз контрагентов, вы рискованно предполагаете, что:
- Контрагенты будут работать с вами так же, как они работали с другими поставщиками до вас,
- Финансовое положение контрагентов существенно не меняется со временем.
Проверка по реестрам ФНС и аналогичным сервисам – это лишь первый этап отсева самых отъявленных фирм-однодневок и мошенников. Учитывая, что рынок в России очень нестабилен, принимать решения по покупателям только на основании проверки благонадежности контрагентов крайне рискованно. К тому же, благонадёжность контрагента в прошлом не гарантирует его платежеспособности в будущем — ведь любая компания может попасть в тяжелую ситуацию. Поэтому после проверки контрагентов по базам всегда остаётся два вопроса:
- Что делать, если в прошлом благонадёжный клиент окажется в опасном финансовом положении?
- Как быть с компаниями-новичками, о которых нет данных ни в каких базах?
Полагаясь на интуицию, вы рискуете получить невозвратную дебиторскую задолженность, которая, как минимум, может стать проблемой, а при плохом стечении обстоятельств возможно и вовсе выведет вас из бизнеса.
Таким образом, обычная проверка контрагента по базам является необходимым, но не достаточным условием принятия взвешенных решений по контрагентам. В дополнение к ней следует применять анализ финансовых показателей. Поэтому мы разработали услугу оценки, мониторинга и улучшения платежной дисциплины покупателей для снижения риска невозврата дебиторской задолженности.
Проверка платежеспособности и мониторинг финансовых показателей покупателей
Всем компаниям полезно уметь предсказывать платежеспособность клиентов, чтобы держать дебиторскую задолженность под контролем. Это особенно важно, если компания:
- должна принять решение о сотрудничестве с новым контрагентом
- работает по долгосрочным контрактам с оплатой после поставки товаров или выполнения работы
- имеет длинный цикл производства