Liquiditätsüberwachung und -prognose

Insbesondere in instabilen Zeiten ist eine Kostenoptimierung wichtig. Um ihre Kosten zu optimieren, können Unternehmen

• Ratenzahlungen oder Rabatte bei Lieferanten aushandeln,
• Verwaltungskosten bestmöglich gestalten,
• Personalkosten effektiv anpassen,
• Personal abbauen,
• Kosten senken,
• den Betrieb unterbrechen,
• Arbeitszeiten reduzieren.

Ein Geschäftsführer muss sich immer sicher sein, dass sein Unternehmen seinen Verbindlichkeiten gegenüber Geschäftspartnern, Mitarbeitern und Steuerbehörden in den nächsten Monaten nachkommen kann. Je genauer eine Unternehmensprognose ist, desto besser sind die Chancen des Unternehmens, durch eine Krise zu kommen und neue Optimierungsmöglichkeiten zu entdecken. Sind Liquiditätsprobleme unvermeidbar, müssen möglichst frühzeitig Möglichkeiten für die Beschaffung von Fremdkapital ausgelotet werden.

Für eine zeitnahe Entscheidungsfindung müssen Unternehmenslenker die betrieblichen Kennzahlen kontinuierlich im Blick behalten. Wir wissen: Wenn es stürmisch wird, ist es fast unmöglich, ein angemessenes System zur Überwachung und Planung von betriebswirtschaftlichen Kennzahlen aufzubauen. Wenn es einem Unternehmen aus irgendeinem Grund nicht gelungen ist, sein Liquiditätskontrollsystem noch vor einer Krise als verlässliches Frühwarnsystem aufzustellen, muss die Geschäftsführung dann häufig nur aufs Geratewohl entscheiden. Wir halten es aber für unvernünftig, sich in einer herausfordernden Situation allein aufs Glück zu verlassen. Deshalb bieten wir mit Liquiditätsanalyse eine neue Dienstleistung an, die es Unternehmen ermöglicht,

• Grenzwerte für Umsatz- und Forderungsschwankungen für zu ergreifende Maßnahmen festzulegen;
• zukünftige Personalkosten zu berechnen, um die Liquidität auf einem sicheren Niveau zu halten

Mit unserer Liquiditätsüberwachung erhalten Sie Antworten auf folgende Fragen:

• Wie sieht die Bilanz Ihres Unternehmens am Jahresende aus?
• Wann ist Ihr Unternehmen fit, um ein neues Projekt zu finanzieren?
• Hat Ihr Unternehmen genug Geld, um im nächsten Monat/Quartal/Jahr
• Gehälter zu zahlen,
• Steuern zu zahlen
• Kredite zurückzuzahlen,
• Verbindlichkeiten gegenüber Vertragspartnern nachzukommen;
• Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass in den nächsten sechs Monaten Liquiditätsprobleme auftreten und wie können diese minimiert werden?
• Welche Schwachstellen hat das Finanzmodell Ihres Unternehmens und welche Kennzahlen sollten zunächst verbessert werden?
• Welche Maßnahmen sind bei negativen Extremszenarien zu ergreifen? Wie lassen sich negative Extremszenarien verhindern?
• Muss die Finanzierungsstruktur angepasst werden? Wenn ja, wann und wie?
• Welche KPIs sollten für die Einkaufs-/Verkaufsabteilung festgelegt werden?
• Worauf ist bei der Auswahl von Kunden/Lieferanten zu achten?
• Gibt es Risiken durch die aktuelle Höhe der Verbindlichkeiten/Forderungen? Sind diese in den nächsten Monaten zu erwarten?
• Wann könnte in Ihrem Unternehmen ein Liquiditätsengpass drohen? Wie lässt er sich überbrücken oder vermeiden?

Wir teilen unsere Expertise und schulen Ihre Mitarbeiter. Nach nur drei Tagen sind Ihre Spezialisten in der Lage, die Liquidität Ihres Unternehmens selbständig zu überwachen und zu testen.

Für den Fall, dass Sie die Liquidität Ihres Unternehmens selbst analysieren möchten, stellen wir Ihnen gerne unsere Software und unsere Erfahrungen zur Verfügung.

Das von uns angebotene Finanzmodell basiert auf MS Excel. Dateneingabe, Kontrolle und Ergebnisberechnung erfolgen weitestgehend automatisiert. Die Benutzeroberfläche ist intuitiv bedienbar. Rechenfehler werden durch integrierte flexible und zuverlässige Kontroll- und Warnsysteme mit Schutz vor unerwünschten Änderungen vermieden.

Leitfaden zum Arbeiten mit unserem Finanzmodell:

Eingabe von Ausgangsdaten (Berichtsdaten und Prognosewerte):

• Erlös
• Kosten
• Forderungen
• Verbindlichkeiten

Unsere Software:

• berechnet Kennzahlen,
• erstellt einen Bericht,
• erstellt Prognosen,
• erstellt Empfehlungen zum Liquiditätsmanagement. Diese Vorgänge geschehen automatisch.

Unser Berater:

•  lehrt den Umgang mit unserem Finanzmodell,
• hilft, die Berechnungen und Ergebnisse zu verstehen,
• beantwortet alle weiteren Fragen.

Ergebnis

Sie erhalten ein einsatzbereites System zur internen Liquiditätsüberwachung und -kontrolle genau in dem Moment, wenn Ihr Unternehmen es besonders braucht.

Wir erstellen für Ihr Unternehmen einmalig oder periodisch eine Liquiditätsprognose.

Unsere Fachleute:

• analysieren zu erwartende Einnahmen und Ausgaben Ihres Unternehmens;
• erstellen einen Cashflow-Plan;
• identifizieren Faktoren, die die Liquiditätselastizität beeinflussen;
• modellieren diverse Szenarien für die Entwicklung von Erlösen, Forderungen, Arbeitskosten usw.

Sie erhalten

• einen Bericht mit Liquiditätsprognosen,
• einen Überblick über wahrscheinliche Szenarien,
• Empfehlungen zur Minderung des Liquiditätsrisikos.