Мониторинг и прогнозирование ликвидности компаний в Казахстане

В условиях нестабильности компании стремятся искать пути оптимизации расходов:

• договариваться с поставщиками о рассрочках и скидках
• оптимизировать административные расходы
• оптимизировать расходы на персонал
  • сокращать сотрудников
  • уменьшать затраты
  • объявлять простои
  • переводить работников на неполный рабочий день

Руководителям необходимо быть уверенными в том, что на горизонте нескольких месяцев будут выполнены обязательства перед контрагентами, персоналом и налоговыми органами. Чем точнее компания строит свои прогнозы, тем больше у неё шансов пережить текущий кризис, а также увидеть новые возможности оптимизации. В случае, если проблемы с ликвидностью неизбежны, то необходимо как можно раньше оценить возможности привлечения внешнего финансирования.

Для своевременного принятия решений руководителям компаний необходим непрерывный мониторинг и контроль финансовых показателей. Мы знаем, что посреди шторма практически невозможно самостоятельно выстроить адекватную систему финансового мониторинга и планирования. Как следствие, если компании по каким-то причинам не успели проработать систему контроля ликвидности до кризиса, то сейчас их руководителям приходится принимать многие решения вслепую. Мы считаем, что в такой ситуации неразумно надеяться на одно лишь везение. Поэтому наши эксперты разработали новую услугу анализа ликвидности компаний, которая позволит:

• Определить предельные изменения выручки и дебиторской задолженности, при которых требуется принимать те или иные меры
• Рассчитать будущие значения расходов на персонал, которые позволят поддерживать ликвидность на безопасном уровне

Какую информацию позволяет получать мониторинг ликвидности

• Каким будет баланс компании на конец года?
• Когда компания будет готова финансировать новый проект?
• Всегда ли в ближайший месяц/квартал/год будет хватать денег на выплаты?
  • заработной платы работникам
  • налогов в бюджет
  • кредиторам по долгам
  • контрагентам по договорам
• Какова вероятность возникновения проблем с ликвидностью на горизонте 6 месяцев и как её уменьшить?
• Где узкие места в финансовой модели компании и на улучшении каких показателей стоит сфокусироваться в первую очередь?
• Какие меры необходимо принять при реализации экстремальных сценариев? Что сделать, чтобы их не допустить?
• Нужно ли менять структуру финансирования? Если да, то когда и как лучше это сделать?
• Какие KPI установить для отдела закупок/продаж?
• На что обращать внимание при выборе покупателей/поставщиков?
• Есть в текущих уровнях кредиторской/дебиторской задолженности риски? А не возникнут ли они через несколько месяцев?
• Когда компании может угрожать кассовый разрыв? Как его избежать? Если не избежать, то чем лучше покрывать?

Мы делимся нашими инструментами и за 3 дня обучаем ваших специалистов самостоятельно мониторить и тестировать ликвидность вашей компании. Если вы готовы самостоятельно анализировать ликвидность вашей компании, то мы можем поделиться с вами нашей программой и опытом. Финансовая модель построена на базе MS Excel. Ввод данных, контроль и расчёт результатов максимально автоматизированы. Интерфейс интуитивно понятен. Ошибок в расчётах помогут избежать гибкие и надёжные встроенные системы контроля, оповещений и защиты от нежелательных изменений.

Процесс работы с нашей финансовой моделью

1. Ввод исходных данных (отчётных и прогнозных):
   • выручка
   • расходы
   • дебиторская задолженность
   • кредиторская задолженность
2. Программа автоматически:
   • Посчитает показатели
   • Сформирует отчёт
   • Построит прогнозы
   • Составит список рекомендаций по управлению ликвидностью
3. Наш консультант:
   • Научит пользоваться моделью
   • Поможет понять расчёты и разобраться в результатах
   • Ответит на все дополнительные вопросы

Результат

Вы быстро получите отлаженную внутреннюю систему мониторинга и контроля ликвидности именно тогда, когда она больше всего нужна вашей компании

Наши специалисты разово или периодически рассчитают прогнозы ликвидности вашей компании.

Наши специалисты:

• Изучат прогнозные значения доходов и расходов компании
• Построят бюджет движения денежных средств
• Найдут факторы, влияющие на эластичность ликвидности
• Сделают симуляции различных сценариев изменения выручки, дебиторской задолженности, расходов на оплату труда и т.д

Вы получите:

• Отчёт с прогнозами ликвидности
• Вероятные сценарии развития ситуации
• Рекомендации по снижению риска ликвидности