Национальный Банк Республики Казахстан утвердил правила работы антифрод-центра – центра обмена данными о платежных транзакциях с признаками мошенничества (Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 августа 2025 года № 54).
Правила определяют порядок деятельности центра, формирование и ведение баз данных о подозрительных транзакциях, взаимодействие с банками, платежными организациями, органами уголовного преследования, национальной безопасности и правоохранительными органами для предотвращения незаконных транзакций, связанных с наркотиками, финансовыми пирамидами и онлайн-казино, порядок и сроки отказа и приостановления операций по подозрительным платежным транзакциям, порядок предоставления ограниченного перечня финансовых или платежных услуг в случае включения клиента в базы данных, а также порядок возврата денег клиентам, пострадавшим от мошеннических операций.
С 3 января 2026 года антифрод-центр будет интегрирован с базой данных идентификационных кодов абонентских устройств сотовой связи и (или) базами операторов сотовой связи для подтверждения зарегистрированного абонентского номера за абонентом и получения информации о владельцах, включая фамилию, имя и отчество (при его наличии) и индивидуальный идентификационный номер. При выявлении звонков с признаками мошенничества или мошеннических действий операторы будут уведомлять антифрод-центр и приостанавливать оказание услуг по соответствующим номерам, включая GSM-шлюзы (сим-боксы) и IP-телефонию.
Кроме того, антифрод-центр будет предоставлять организациям по запросу сведения о статусе нахождения клиента на территории Казахстана, используя данные баз органов национальной безопасности.
Антифрод-центр был создан для борьбы с мошенническими платежными операциями и позволяет финансовым организациям своевременно выявить и блокировать мошеннические транзакции. Он обеспечивает оперативное реагирование на операции с признаками мошенничества и обмен данными между его участниками в режиме реального времени.
Участники Антифрод-центра:
- финансовые организации, платежные организации;
- операторы сотовой связи;
- органы уголовного преследования;
- органы национальной безопасности;
- правоохранительные органы;
- Национальный Банк Республики Казахстан;
- уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
Автор
Айгерим Маратова
- Юрист
